เอกสารทางกฎหมาย

นโยบายการต่อต้านการฟอกเงิน (AML)

ขอบเขตของนโยบาย

นโยบายนี้ใช้กับผู้บริหาร พนักงาน ผู้ผลิตที่ได้รับการแต่งตั้ง และผลิตภัณฑ์และบริการที่ TradeW ให้บริการทุกแห่ง ทุกแผนกและสถานที่ใน TradeW จะร่วมมือกันเพื่อป้องกันกิจกรรมการฟอกเงิน แผนกและสถานที่แต่ละแห่งได้ดำเนินการตามกระบวนการที่อิงกับความเสี่ยงเพื่อป้องกัน ค้นพบ และรายงานธุรกรรม ความพยายามทั้งหมดจะได้รับการบันทึกและเก็บรักษา คณะกรรมการปฏิบัติตามมาตรการต่อต้านการฟอกเงินมีหน้าที่ในการส่งรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (“SAR”) หรือรายงานที่จำเป็นอื่น ๆ และรายงานให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานกำกับดูแลตามที่เกี่ยวข้อง การติดต่อใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับนโยบายนี้จะต้องส่งต่อไปยังคณะกรรมการปฏิบัติตามมาตรการต่อต้านการฟอกเงินโดยตรง

คณะกรรมการจะต้อง:

• รับรายงานภายในเกี่ยวกับการฟอกเงิน (หรือการฟอกเงินที่น่าสงสัย)

• สืบสวนรายงานเหตุการณ์ที่น่าสงสัย

• รายงานเหตุการณ์ที่เกี่ยวข้องไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

• ให้แน่ใจว่าได้มีการจัดเตรียมการฝึกอบรมและความตระหนักให้กับพนักงานและที่ปรึกษา

• รายงานต่อองค์กรบริหารของบริษัทเกี่ยวกับการดำเนินงานและประสิทธิภาพของระบบและการควบคุมอย่างน้อยปีละครั้ง

• ติดตามการดำเนินงานของนโยบายต่อต้านการฟอกเงินในชีวิตประจำวันที่เกี่ยวข้องกับการพัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่ การรับลูกค้าใหม่ และการเปลี่ยนแปลงสถานะธุรกิจของบริษัท

ข้อมูลจากแหล่งอื่น ๆ: เราอาจได้รับข้อมูลเกี่ยวกับท่านจากแหล่งอื่น ๆ เช่น ข้อมูลประวัติเครดิตจากหน่วยงานเครดิต ซึ่งเราใช้ข้อมูลเหล่านี้เพื่อช่วยในการป้องกันและค้นพบการทุจริต

นโยบาย

TradeW จะมุ่งมั่นในการป้องกันการฟอกเงินและกิจกรรมที่สนับสนุนการฟอกเงินหรือการระดมทุนของการก่อการร้ายหรือกิจกรรมอาชญากรรมอื่น ๆ TradeW มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดการต่อต้านการฟอกเงินตามกฎหมายที่บังคับใช้ และขอให้เจ้าหน้าที่ พนักงาน และผู้ผลิตที่ได้รับการแต่งตั้งปฏิบัติตามมาตรฐานเหล่านี้เพื่อป้องกันไม่ให้ผลิตภัณฑ์และบริการของตนถูกใช้ในการฟอกเงิน

การฟอกเงินหมายถึงการกระทำที่มีจุดประสงค์เพื่อปกปิดหรือซ่อนแหล่งที่มาที่แท้จริงของรายได้ที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย เพื่อให้รายได้ที่ผิดกฎหมายดูเหมือนมาจากแหล่งที่มาที่ถูกต้องตามกฎหมาย หรือกลายเป็นทรัพย์สินที่ถูกต้องตามกฎหมาย

การฟอกเงินคืออะไร (AML)?

การฟอกเงิน (AML) คือการแลกเปลี่ยนเงินหรือทรัพย์สินอื่น ๆ ที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย (ทรัพย์สินอาชญากรรม) เป็น “เงินสะอาด” หรือทรัพย์สินอื่น ๆ ที่ไม่มีความเชื่อมโยงชัดเจนกับแหล่งที่มาผิดกฎหมาย

ทรัพย์สินอาชญากรรมอาจมีหลายรูปแบบ เช่น เงินหรือสินทรัพย์ที่เทียบเท่าเงินหลักทรัพย์ ทรัพย์สินที่มีตัวตนและไม่เป็นตัวตน รวมถึงเงินที่ใช้ในการสนับสนุนการก่อการร้าย (ไม่ว่าจะแสวงหามาจากวิธีใด)

การได้มาซึ่ง ใช้ หรือถือครองทรัพย์สินอาชญากรรม

การรู้หรือมีส่วนร่วมในการกระทำผิดอาชญากรรมหรือทรัพย์สินที่ใช้ในการก่อการร้าย

การลงทุนทรัพย์สินอาชญากรรมในผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ

การเคลื่อนย้ายทรัพย์สินอาชญากรรม

กระบวนการฟอกเงินแบ่งออกเป็นสามขั้นตอน:

1. การวางแผน คือการฝากรายได้ที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย เช่น การฝากเงินในบัญชีธนาคาร

2. การแบ่งชั้น คือการย้ายเงินผ่านการทำธุรกรรมทางการเงินเพื่อซ่อนแหล่งที่มาของเงิน

3. การล้าง เมื่อเงินได้รับการล้างจนดูเหมือน “สะอาด” และพร้อมใช้งาน

การสนับสนุนการก่อการร้าย (CTF)

การสนับสนุนการก่อการร้ายคือกระบวนการที่องค์กรหรือบุคคลให้ทุนแก่กิจกรรมหรือองค์กรที่ก่อการร้ายเพื่อตามเหตุผลทางอุดมการณ์ การเมือง หรือเหตุผลอื่น ๆ ดังนั้น บริษัทต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่า (i) ลูกค้าไม่ได้เป็นองค์กรก่อการร้าย (ii) พวกเขาไม่สนับสนุนองค์กรก่อการร้าย

การตรวจสอบตามความเสี่ยง

เมื่อพิจารณากระบวนการต่อต้านการฟอกเงินภายในบริษัท ระดับการตรวจสอบที่จำเป็นควรใช้วิธีการตามความเสี่ยง ซึ่งหมายความว่า ทรัพยากรที่ใช้ในการตรวจสอบความเสี่ยงใด ๆ ควรสัมพันธ์กับระดับความเสี่ยงที่เกิดจากความสัมพันธ์นั้น ๆ

โปรแกรมการตรวจสอบลูกค้า

TradeW ได้ใช้แผนการตรวจสอบลูกค้า (CIP) ซึ่งจะมีการแจ้งให้ลูกค้าทราบถึงการขอข้อมูลเพื่อยืนยันตัวตนจากลูกค้า และบันทึกข้อมูลเหล่านั้นรวมถึงวิธีการและผลการยืนยัน

การตรวจสอบแหล่งที่มาของเงิน

เมื่อเกิดการทำธุรกรรม จำเป็นต้องยืนยันแหล่งที่มาของเงินเสมอ ว่ามาจากที่ไหนและใครเป็นผู้จ่ายเงิน โดยการบันทึกข้อมูลในโปรไฟล์ลูกค้า

นี่คือนโยบายการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่แปลเป็นภาษาไทย